Нужно ли проверять криптовалюту на чистоту?

Опубликовано: 02.11.2023

Проверка AML включает в себя ряд мер, которые направлены на борьбу с использованием финансовых инструментов и услуг, позволяющих легализовать доход из нелегальных источников. Благодаря этой процедуре удается остановить сделки с криптовалютами, которые имеют отношение к DarkNet или Черному рынку. АМЛ-проверка помогает определить личность владельца криптокошелька и источники поступления средств на него. Кроме того, выявляются необычные транзакции, которые указывают на связь с преступниками и мошенниками.

Что в себя включает проверка AML?

Даже если вы решите оформить на криптобирже депозит или взять кредит в криптовалюте, вам предстоит пройти АМЛ-проверку. Эта процедура предусматривает ряд механизмов:

KYC – процесс установления личности пользователя. Для этого проверяются личные документы, и осуществляется сбор дополнительных сведений о клиенте.
Проверка адреса – оценивается криптокошелек путем анализа блокчейн-транзакций.
Проверка AML для транзакций – поиск необычных шаблонов использования крипты, которые могут указывать на связь с преступной деятельностью.

Такого плана процедура применима ко всем видам криптовалюты, включая самые популярные цифровые активы. AML-проверка USDT и BTC считается самой востребованной. Как правило, процедура применима к пользователю в тот момент, когда он регистрируется на криптоплатформе или при выводе цифровых монет с площадки. Криптобиржи и другие криптовалютные сервисы в обязательном порядке предусматривают KYC-проверку на этапе регистрации клиента. Таким способом проверяется соответствие указанных данных с реальными.

Зачем нужна AML-проверка онлайн: минимизация рисков

Несмотря на то, какую операцию вы выполняете – продажа или покупка криптовалюты, обязательно уточняйте криптоадреса ваших контрагентов. Перед сделкой проверьте кошелек оппонента на АМЛ-сервисах, чтобы узнать его показатель risk-score. В большинстве случаев проверить AML бесплатно вы можете один или несколько раз, а после – за небольшую сумму.

Если вы не можете заранее узнать криптоадрес контрагента, тогда действуйте осторожно: указывайте новый кошелек, который вы не использовали ранее. После того как средства уже будут у вас, проанализируйте их происхождения. Если деньги имеют безупречную историю, тогда вы можете переводить их на свой основной кошелек или на криптобиржу. Если проверка AML USDT или другой крипты показала высокий риск-скор, тогда соберите доказательства сделки, чтобы в будущем предъявить их, если к вам возникнут вопросы.

Для большей безопасности регулярно меняйте свой криптовалютный адрес. Risk-score ваших прошлых контрагентов может меняться, а это также отрицательно скажется и на вашем показателе риск-скора.