Як почати інвестувати в акції: Детальна інструкція

1. короткий лікнеп
2. Як заробляють на акціях
3. З чого почати інвестувати в акції
4. Які акції купувати?
5. Дорогі або дешеві?
6. Де і як інвестувати в цінні папери
7. Реєстрація онлайн
8. Інструкція
9. Прибутковість інвестицій в акції
10. Як почати інвестувати в акції: Інструкція

Багатьом ринок акцій видається занадто складним і заплутаним, але в реальності все зовсім не так. Навіть знаменитий Уоррен Баффетт стверджує, що не потрібно мати 120-130 пунктів IQ, щоб заробляти на цінних паперах. З цим впорається людина навіть з самим пересічним розумом за умови, що він має достатній запас терпіння, а також чітке розуміння того, що він робить і навіщо. Заробити на вкладеннях в акції можна навіть маючи лише пару сотень доларів в кишені.

З чого почати інвестування в акції, якими способами і скільки можна заробити, які ризики очікують інвесторів - розглянемо всі ці питання.

короткий лікнеп

Якщо говорити простою мовою, то все виглядає приблизно так: кожне підприємство має потребу в грошах для розвитку. Найпростіший спосіб отримати їх - звернутися за допомогою до інвесторів, вклади яких допоможуть набрати потрібну суму. Вигода останніх полягає в отриманні у власність частки компанії, яка виражається в акціях. Так що акція є цінним папером, що дає своєму власникові право на частину прибутку компанії.

Акції бувають двох типів - прості та привілейовані.

Мають право голосу Не мають права голосу Дають право на певний відсоток в компанії Не дають прав на частку в компанії Розмір дивідендів невідомий заздалегідь Дивіденди є фіксованими Сума дивідендів може рости з ростом доходів компанії Розмір дивідендів фіксований і його збільшення не передбачено

Ця таблиця допомагає швидко зрозуміти різницю даних типів акцій.

Як заробляють на акціях

джерелом виплати дивідендів є чистий прибуток компанії, а її конкретна сума визначається зборами акціонерів за підсумками фінансового року. Інвестування з метою отримання дивідендів у багатьох інвесторів викликає стільки ж захоплення, скільки і спостереження за тим, як сохне фарба на паркані - довго і нудно. Але саме терпляче очікування виплат з акцій, потім дбайливе їх реінвестування і зробило основних «монстрів» фондового ринку тими, хто вони зараз є.

Хороший приклад - відомий американський інвестор Енн Шейбер, яка за 50 років змогла перетворити $ 5000 в $ 22 млн на одних лише реінвестиції дивідендів.

Курсова різниця.

Курсова різниця - це основний спосіб отримання доходу. Суть, на перший погляд, проста - купити дешевше, а продати дорожче. Але відразу братися за торгівлю не варто. Перед тим, як почати інвестувати в акції, необхідно ретельно проаналізувати компанію, все її показники, перспективи та ін.

З чого почати інвестувати в акції

Як і при будь-якому іншому виді інвестування, перш необхідно сформулювати якийсь план: що ви хочете купити і на який термін, потім зібрати стартовий капітал для покупки певної кількості акцій.

Вкладення в цінні папери - заняття не для бідних і до того ж, передбачає значну частку ризику, оскільки навіть великі корпорації час від часу банкрутують. Тому підходити до справи слід з розумом.

Розмір капіталу залежить від конкретних цілей: які акції ви хочете купувати. Наприклад, акції Facebook і Coca-Cola стоять в межах $ 150, Microsoft - $ 70, Volkswagen - $ 140 (до дізельгейта вище $ 240), Amazon - в межах $ 1000, Газпром - $ 2, Сбербанк , Мечел в межах $ 3 ...

Які акції купувати?

Визначитися з цим питанням потрібно кожному, хто зважився перейти від планування до активних дій. Дійсно, не купувати ж акції, орієнтуючись тільки на чутки, новини, поради друзів і думки різних «експертів». Перш за все слід визначитися з напрямком. Існує три основні класи акцій. Всі подальші стратегії, прийоми і тонкощі інвестування залежать саме від того, який вибір був зроблений на цьому етапі.

• Дивідендні акції. У цьому випадку зростання ціни акцій не є ключовим фактором, а важлива тільки прибуток компанії, яка виливається в стабільний приплив дивідендів для інвестора. Дивідендні акції мають одну відмінність - отримується від них вигода прямо пропорційна показнику чистого прибутку компанії, тому серед таких компаній, як правило, паперу - з низьким темпом росту. Це стабільні і великі компанії, яким не потрібні додаткові гроші для збільшення прибутку.
• Акції зростання. Це акції компаній, показники яких ростуть високими темпами (десятки відсотків за звітний період). Зростання показників означає і зростання ціни, що робить такі акції привабливими для торгівлі. Подібні компанії рідко виплачують дивіденди, і все кошти спрямовують на розширення.
• Акції вартості. Недооцінені акції, ринкова вартість яких нижча за реальну. Зазвичай акції стають недооціненими через неправдиві новин негативною забарвлення, кризи в галузі, малої популярності або просто тимчасової відсутності активного інтересу до сфери діяльності компанії. Особливість полягає в тому, що рано чи пізно ринок зробить переоцінку акцій, і їх ліквідність піде вгору. Недоліком є ​​те, що чекати цього моменту можна і десяток років. Втім, очікування боятися не варто. Наприклад, інвестувати в такі акції дуже любить Уоррен Баффетт.

Так що, абсолютно хороших або абсолютно поганих акцій не існує. Є тільки ті, що найкраще підходять для конкретної стратегії заробітку і повністю відповідають цілям і поглядам інвестора.

Дорогі або дешеві?

Це питання також не має однозначної відповіді, а в історії фондового ринку є маса прикладів вдалого інвестування як в дорогі, так і в дешеві акції. Наприклад, людина з топ-20 найбільших американських інвесторів Джон Темплтон починав свою кар'єру з покупки саме недорогих акцій компаній, які переживали свої не найкращі часи, а то і знаходилися на межі банкрутства.

У 1939 році Джон Темплтон зайняв близько 10 000 доларів і сміливо інвестував їх в 100 компаній, купуючи по сотні акцій кожної компанії за ціною менше 1 долара. Єдиною його пересторогою було - не витрачати більше, ніж сто доларів за акцію. В кінцевому підсумку все, крім чотирьох компаній, принесли йому істотний прибуток. Реінвестувати отримані кошти за такою ж схемою, він знову отримав дохід, який до початку 2000-х років становив уже близько півмільярда доларів чистими.

Втім, новачкові можна сфокусувати свою увагу і на так званих « блакитних фішках »- компаніях з міцними стабільними позиціями, які вже десятки років стійко переносять всі кризи і негаразди. Наприклад, уже згаданий Уоррен Баффетт на початку кар'єри успішно інвестував в акції Coca-Cola, PepsiCo, Pfizer, See's Candies та інших стовпів ринку. Хоч ціна акцій і висока, а дивіденди щодо помірні, прибуток зате - гарантована.

Опитування: Які акції вам більше хотілося б купити?

Де і як інвестувати в цінні папери

Здійснювати операції з придбання і продажу цінних паперів можна тільки через спеціальних посередників - брокерів. Вони мають ліцензію на торгівлю цінними паперами і реалізують волю клієнтів, діючи в рамках правил і вимог біржі. За свою роботу брокер стягує комісію, яка залежить від виду діяльності та тарифного плану.

• Одним з кращих варіантів для початківця інвестора можна вважати компанію eToro .

Вся торгівля у цього брокера йде через єдиний рахунок, де є можливість купувати не тільки акції, але і валюти, ETF фонди, ф'ючерси на товарно-сировинні ринки та ін.

Ще однією причиною на користь eToro буде те, що за законами РФ, безпосередньо інвестувати в іноземні акції можуть дозволити собі тільки кваліфіковані інвестори з мінімальним капіталом 6 млн. руб. Для більшості простих людей такі умови не підходять. Легально обійти цей закон досить просто, потрібно знайти брокера, зареєстрованого в іншій країні. Такі брокери як FinmaxFX (Хв. Депозит $ 100), eToro (Хв. Депозит $ 500), Libertex (хв. депозит $ 200) надають активи на найбільших біржах усього світу, включаючи NASDAQ, NYSE, XETRA, LSE, Euronext, MOEX і інші.

Кращі брокери для інвестицій в акції

брокер FinmaxFX пропонує величезну кількість акцій. Більшість брокерів прагне дати доступ тільки до найпопулярніших NYSE або NASDAQ, але у FinmaxFX є величезна кількість європейських і азіатських акцій, велика кількість індексів, і звичайно, цінні папери з американських бірж, включаючи і вітчизняні компанії. Брокер надає професійну торгову платформу і кращі умови.

Регулюється FSA і в Росії ЦРОФР. Мінімальний депозит $ 100.

Офіційний сайт: FinmaxFX

платформа Libertex належить брокеру, який працює більше 20 років. Сама платформа знаходиться під контролем європейських регуляторів CySEC і MiFID. Тут ви знайдете величезну кількість акцій, фондових індексів, ETF фондів і не тільки.

Брокер пропонує величезну базу активів, академію (програми навчання), постійно проводить вебінари, надає аналітику і має дуже зручну торговельну платформу, до якої підключено велику кількість індикаторів. У самій платформі є блок з останніми новинами і прогнозами російською мовою. Мінімальний депозит $ 200.

Офіційний сайт: Libertex

брокер eToro пропонує величезну кількість акцій і ETF на американських, європейських і азіатських ринках. Більш ніж 12 річний досвід роботи, регуляція CySEC, інвестиційні фонди на ринку акцій, готові портфелі та інші інвестиційні можливості. Професійний брокер для покупки і заробітку на цінні папери. Мінімальний депозит $ 500.

Офіційний сайт: eToro

Реєстрація онлайн

Зареєструватися ніяких труднощів не складе, навіть якщо до цього створювати акаунти у брокерів ще не доводилося. Ніяких особистих походів в офіс, все тільки через інтернет.

Раніше акції можна було купувати у брокера по телефону, а відкривати рахунок тільки з особистою присутністю. Сьогодні все відбувається тільки через інтернет.

Інструкція

1. На сайті компанії необхідно буде ввести в форму свої ПІБ, телефон та e-mail, на який потім буде відправлений спеціальний код підтвердження.
2. Перш, ніж почати вкладати гроші в акції, необхідно створити торговий рахунок, натиснувши кнопку «відкрити рахунок» і поповнити його за допомогою банківського рахунку / карти VISA або MasterCard , Або ЕРС: Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги.
3. Також доведеться верифікувати, відправивши скан паспорта, щоб довести, що ви - це ви (це вимога фінансових регуляторів щоб уникнути відмивання грошей).
4. Залишилося лише встановити торговий термінал (програма, де будуть ціни акцій і можливість їх купити або продати).

Після реєстрації можна ознайомитися з навчальними відеоматеріалами, де наочно показано, як почати вкладати гроші в акції, користуючись запропонованим програмним забезпеченням.

Прибутковість інвестицій в акції

З чого почати інвестиції в акції?

З підбору і складання портфеля, це потрібно для диверсифікації ризиків (якщо одна або дві компанії дадуть збиток, то решта акцій в портфелі можуть перекрити його своїми доходами і вивести ваш загальний підсумок в плюс).

Російські акції сильніше ростуть за часів підйомів в порівнянні із західними, а й більше обвалюються в кризи. Так напередодні кризи 2008-09 років, в 2005-06 індекс РТС виріс вдвічі, в той час, як S & P 500 показав тільки 17%, але зате вже до кінця 2008-го РТС впав на 70%, в той час, як « Спайдер »- тільки на 40%.

З іншого боку, корпорації на кшталт Microsoft або Apple, навряд чи зможуть вирости ще хоча б удвічі і значно збільшити свої ринки збуту, адже вони вже і так зайняли більшість доступних ніш, а це значить, що сильно розбагатіти на їхніх акціях не вийде. Це прерогатива акцій молодих компаній, які можуть швидко розвинутися в щось серйозне з нічого і подорожчати на сотні або навіть тисячі відсотків.

Припустимо, що на початку минулого року, ви внесли б на депозит Libertex $ 700, після чого купили 10 акцій Caterpillar по $ 70 (дивідендна прибуток тоді становила $ 0,46 на акцію). Через рік акція вже коштувала $ 105 (правда через зниження прибутку виплати впали до $ 0,32 на акцію). Таким чином, інвестувавши $ 700, через 12 місяців ви б змогли продати свої 10 акцій вже за $ 1050 + близько $ 3,5-4 дивідендів, таким чином, прибуток склав би близько $ 354, що становить приблизно 50% річних.

Розкидавши свої інвестиції за різними акціями, середня прибутковість найімовірніше знизиться, зате збільшиться безпеку, і це буде стабільний дохід.

Для прикладу ми брали період в 12 місяців, але більшість інвестиційних стратегій по акціях набагато краще працюють на часовому проміжку 2-5 років, погляньте на дохідність ПІФів або ETF - часто можна бачити негативні значення за рік або навіть за 2, але трирічний показник майже завжди позитивний, причому на двох-тризначне число. Наприклад, ПІФ ВТБ «Фонд Акцій» за 5 місяців 2017 го показав - 10,64%, за 12 - + 11,23%, а за 36 - вже + 78,96%.

Про що це говорить - про те, що акціям треба дати «полежати в портфелі» і гарненько підрости. Одним з кредо Уоррена Баффета взагалі є не брати для інвестицій акції менш, ніж на 10 років, а він уже знає в цьому толк. І це лише найпростіша інвестиційна стратегія, суть якої в простій покупці і утриманні акцій, поки вони дещо не підростуть, але професійні інвестори застосовують також і метод постійної докупкі нових акцій в свої портфелі на додаток до реінвестицій дивідендів.

Eсли вкласти всього $ 1000 в акції з постійною реінвестицією всього прибутку і дивідендів під 20% річних, то вже через 5 років дохід буде близько 250% від початкової суми, а через 10 років в середньому збереться вже $ 6200, що становить фантастичні 620%.

Як почати інвестувати в акції: Інструкція

1. Прочитати історії та інструкції найуспішніших інвесторів. Есе Уоррена Баффета, Розумний інвестор і Аналіз цінних паперів ( Бенджамін Грем ), Звичайні акції і незвичайні доходи (Філіп Фішер), Метод Пітера Лінча / Переграти Уолл-стріт ( Пітер Лінч ) - це базові праці, які дадуть уявлення про роботу ринку акцій на живих прикладах. Надалі можна розширювати свій кругозір в цьому напрямку.
2. Визначитися з сумою бюджету. Тут ніяких обмежень немає. Почати можна і з двома сотнями доларів в кишені, хоча професіонали рекомендують починати, маючи на рахунку як мінімум $ 2000-5000. Важливо, щоб ви інвестували лише вільні кошти, без яких ваш рівень життя не погіршиться.
3. Вивчити ринок. Кращим поясненням до цього пункту буде цитата Пітера Лінча: «Якщо ви не вивчаєте сферу діяльності компанії, в якій купуєте акції, значить, ви граєте в покер, що не дивлячись на свої карти». Проведіть аналіз компанії і порівняйте її з показниками інших підприємств в даному секторі, виявите недооцінений лідера галузі.
4. Розподілити кошти. Не потрібно класти всі яйця в одну корзину. Як можна побачити на прикладі практично всіх відомих інвесторів, ніхто з них не робив ставку на швидкий прибуток від одного-двох джерел. Кращим варіантом буде витратити більшу частину грошей на покупку «довгограючих акцій» стабільних компаній, а решта вкласти в більш динамічні проекти. Найкраще сформувати портфель акцій так, щоб він складався з 5-20 компаній з різних країн і галузей.
5. Відкрити і поповнити рахунок у брокера з виходом на потрібні біржі (американські, європейські, російські, азіатські).
6. У торговому терміналі знайти потрібні акції, ввести кількість для покупки, звірити підсумкову суму інвестиції при поточній ціні акцій.
7. Стежити за новинами компаній за допомогою Google сповіщень ( метод описаний в цій статті ).
8. Реінвестувати прибуток і дивіденди, розширювати портфель.
9. Через кілька років ви вже можете збільшити свій капітал в кілька разів, а якщо вам ще до 40, то ви встигнете зібрати величезний капітал, щоб проводити пенсію на яхті.

Визначившись, з чого почати інвестиції в акції, можна приступати і до самого процесу, так як затягувати з цим не варто, адже кожен тиждень з урахуванням реінвестицій в майбутньому може дорівнювати 3-м або більше місяців.

Якщо ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту і натисніть Ctrl + Enter! Величезне спасибі вам за допомогу, це дуже важливо для нас і наших читачів!