Як купити акції фізичній особі та отримувати дивіденди
- Як купити акції фізичній особі в 2019 році
- вибір брокера
- Порядок покупки акцій
- Скільки можна отримати дивідендів з акцій
- Як вибрати дивідендні акції
- Які цінні папери віддати перевагу
- Скільки потрібно акцій для отримання дивідендів
- Коли краще купувати акції
- Скільки тримати акції для отримання дивідендів
- Де і як отримати дивіденди по акціях
- Сплата податку з отриманих дивідендів
- Коли можна продавати акції
- висновок
Багато людей чули, що на фондовому ринку можна заробити багато грошей, але не всі уявляють, як це працює і на чому саме можна заробити. Найбільш простий спосіб - купити акції фізичній особі та отримувати дивіденди. Цей не вимагає спеціальних знань і серйозних вкладень - можна вибрати найбільш привабливі цінні папери і просто тримати їх у своєму портфелі.
Як купити акції фізичній особі в 2019 році
Давайте розберемося по порядку, як фізичній особі купити акції з метою отримання дивідендів по ним.
вибір брокера
Для того, щоб мати можливість отримувати дивіденди, фізичній особі спочатку необхідно стати акціонером компанії. Просто прийти, наприклад, в Ощадбанк і купити його акції з метою отримання по них дивідендів не вийде. Людині обов'язково знадобиться брокерський рахунок.
Брокер виступає в ролі посередника між біржею і приватними особами, а біржа, в свою чергу, - між брокерами і акціонерними компаніями. Тільки так цей ланцюжок працює.
Отже, відповідь на питання, де отримати дивіденди по акціях, буде такою - у брокера, що має вихід на цікаву для вас біржу.
Більшість російських брокерів працюють з Московської і Санкт-Петербурзької біржами. Звичайному інвестору цього вистачить. На Московській можна придбати акції російських "блакитних фішок", стабільно сплачують дивіденди, наприклад, Ощадбанку, Лукойлу, ВТБ, Газпрому, МТС і т.д. На Санкт-Петербурзької біржі лістинг проходять, в числі інших, закордонні емітенти. Якщо вам потрібні Apple, IBM, Coca-Cola або Alphabet - вам саме туди.
Купити акції і отримати дивіденди в 2019 році можна за допомогою десятка різних брокерів. Необхідно лише вибрати найбільш надійного і найменш витратного.
На що слід звернути увагу:
- чи володіє брокер ліцензією від Центробанку на здійснення діяльності;
- розмір комісії за здійснення операції;
- плата за депозитарне обслуговування;
- плата за обслуговування рахунку.
Як вибрати брокера для покупки і продажу акцій з метою отримання дивідендів
Якого саме брокера вибрати, залежить від вашої стратегії інвестування. Якщо ви збираєтеся робити покупки рідко, то підійде брокер з більшою комісією за угоду і з мінімальною платою за «депозітарку». Для активного трейдингу, навпаки, підійде брокер з копійчаними комісіями за угоду, а плата за обслуговування вже не матиме особливого значення.
Порядок покупки акцій
Для того, щоб фізичній особі отримати дивіденди по акціях, необхідно:
- вибрати брокера і укласти з ним договір на відкриття та обслуговування рахунку;
- поповнити рахунок передбаченими способами - найчастіше це можна запросто перевести гроші з будь-якої банківської карти або електронного гаманця;
- визначитися, яку саме акцію ви хочете купити;
- придбати її до дня «відсічення».
Способів купівлі цінних паперів безліч, конкретний набір визначається брокером. Найбільш поширені варіанти:
- розпорядження по телефону - ви просто дзвоните і говорите, наприклад, «Купити 10 лотів МТС по 240 рублів»;
- покупка через інтерфейс брокера - ви вибираєте акцію як у інтернет-магазині і оформляєте покупку;
- використання терміналу - зазвичай пропонуються Quik або MetaTrader.
Як купити акції фізичній особі - порядок дій
Уточніть у брокера, як здійснюється купівля акцій - навчання вас азам торгівлі входить в його обов'язок. У будь-якому випадку в цій операції немає нічого складного - можна знайти відеоуроки або текстові мануали.
Читайте також: Як і де купити акції Ощадбанку фізичній особі .
Скільки можна отримати дивідендів з акцій
Щоб заробляти на дивіденди, необхідно вибирати паперу з великою прибутковістю. Кожна компанія визначає, яким буде розмір виплат в своїй дивідендну політику. Наприклад, Сбербанк планує направити на винагороду акціонерів 50% від прибутку за МСФЗ, а Яндекс ніколи не платив дивіденди і поки не збирається. Apple виплатив дивіденди два роки тому вперше після багаторічної перерви, і їх розмір визначається на розсуд ради директорів.
Подивитися, з яких акцій отримують дивіденди, можна в спеціальному лістингу на сайті брокера БКС (дивідендний календар) за адресою bcs-express.ru/dividednyj-kalendar. Там же міститься інформація про виплачені дивіденди, датах закриття реєстрів та інші корисні відомості.
Подивитися закриття реєстрів і виплати дивідендів в 2019 році можна в будь-якому календарі інвестора
В середньому прибутковість російських дивідендних акцій становить 5,5% річних. Це значення можна прийняти за середнє і порівнювати показники з ним.
Як вибрати дивідендні акції
Тепер розглянемо яким чином з безлічі пропозицій вибрати саме ті акції, які будуть приносити непоганий стабільний дохід.
Які цінні папери віддати перевагу
Якщо ви не дотримуєтеся спекулятивної практики торгівлі на фондовому ринку, то при виборі емітентів слід віддавати перевагу найбільшим російським і закордонним компаній.
Дізнатися, які акції купити, щоб отримувати дивіденди, можна зі спеціальних списків, в тому числі котирувальних, розташованих на сайті Московської біржі.
Але висока прибутковість не повинна стати єдиною причиною покупки акцій. Слід звертати увагу на такі моменти:
- наскільки надійна компанія і як давно вона функціонує на ринку;
- як давно проводяться виплати, з якою регулярністю і в якому розмірі;
- який дивідендної політики дотримується керівництво (ця інформація найчастіше розташована на сайті компанії);
- значення мультиплікаторів - P / S і P / E як мінімум.
Якщо ви не розбираєтеся в ринку і хочете просто придбати папери відомої компанії, щоб, наприклад, отримати дивіденди по акціях Ощадбанку, то слід звернути увагу на наступні моменти:
- середня дивідендна прибутковість за останні роки;
- періодичність виплати;
- як ринок реагує на виплату дивідендів.
Скільки потрібно акцій для отримання дивідендів
Деякі люди думають, скільки потрібно акцій, щоб отримувати дивіденди. На самому досить навіть однієї, щоб вам перерахували належні гроші.
Скільки акцій потрібно купити, щоб отримувати дивіденди
Інше питання, що акції торгуються лотами. Як правило, в лоті міститься 1, 10 або 100 акцій. Наприклад, в 1 лоті Ощадбанку міститься 10 акцій. І якщо вартість однієї складе 210 рублів, то вам доведеться заплатити 2100 рублів за 1 цілий лот.
В лоті Сургутнефтегаза міститься 100 акцій, в лоті ВТБ - 1000, в лоті МТС - 10. А ось акції Тінькофф продаються по одній в кожному лоті.
Коли краще купувати акції
Це дуже важливе питання. Справа в тому, що механізм виплати дивідендів по акціях строго регламентований і складається з декількох кроків:
- спочатку складається і стверджується дивідендна політика, відповідно до якої визначається періодичність виплат і розмір прибутку, що спрямовується на виплати акціонерам;
- потім призначається дата зборів Ради директорів;
- на ньому аналізується фінансовий стан компанії, визначається політика на майбутнє, а також в числі інших питань визначається розмір дивідендів, які рекомендується перерахувати власникам цінних паперів;
- призначається збори акціонерів (як правило, на ньому присутні власники великих пакетів, так як саме їх голоси мають найбільшу вагу);
- на зборах присутні голосують за пропозицію Ради директорів або скасовують його (наприклад, якщо вважали, що кошти потрібні фірмі для підтримки бізнесу);
- призначається дата закриття реєстру власників цінних паперів.
Щоб отримати дивіденди по акціях Газпрому і будь-якого іншого емітента, достатньо володіти ними на дату «відсічення», тобто в день, коли закривається реєстр акціонерів. Навіть якщо ви будете володіти ними буквально один цей день в році - ви все одно отримаєте свою виплату.
Скільки тримати акції для отримання дивідендів
Акцію можна продати хоч на наступний день - але перераховані гроші все одно будуть «закріплені» за вами. Тому неважливо, скільки тримати акції, щоб отримати дивіденди - достатньо володіти ними в день «відсічення».
Важливо купувати акцію заздалегідь. Справа в тому, що інші акціонери теж стежать за станом справ на ринку, і починають купувати папір при появі новин про дивіденди. І, як правило, до дня виплати котирування набагато підвищуються в ціні.
Відразу після «відсічення» спекулянти починають масово продавати акції - і їх вартість падає якраз на розмір дивідендів або навіть більше. Це явище називається «дивідендний геп».
Тому, якщо ви купите акцію в дату «відсічення», то може виявитися, що ви прибрели папір на піку її вартості. І доведеться чекати тривалий час, щоб ціна «відігралася» назад і ви змогли повернути свої інвестиції.
Де і як отримати дивіденди по акціях
Ніяких спеціальних дій, щоб отримати дивіденди, наприклад, за акціями Лукойл, Газпрому або Ощадбанку, робити не треба. Брокер зафіксує, що саме ви були власником цінного паперу на дату виплати, і передасть ці відомості до реєстру акціонерів.
Тепер, коли емітент зробить виплату, ви отримаєте свою частку.
Кожна компанія прагне виплатити дивіденди в максимально короткі терміни. Зазвичай протягом 2-3 тижнів кошти переводяться брокеру, а далі він вже в свою чергу перераховує їх приватним клієнтам. Як правило, дивіденди приходять протягом 1-2 місяців.
Як отримати дивіденди по акціях
Скільки можна отримати дивідендів з акцій, залежить від їх кількості. Наприклад, Аерофлот в минулому році виплатив дивіденди на суму 9,15 рублів на один цінний папір. Якщо у вас було 100 акцій авіаперевізника, ви отримаєте 915 рублів. Якщо 1000 - то вже 9150 рублів.
Сплата податку з отриманих дивідендів
Так як мова йде про те, щоб купити акції фізичній особі та отримувати дивіденди, то питання оподаткування не можна не брати до уваги. Згідно із законом, кожен росіянин повинен сплачувати до скарбниці 13% від свого доходу.
Прибутки від дивідендів це теж стосується. Вам доведеться сплатити 13% від отриманого доходу на фондовому ринку.
Наприклад, у випадку з наведеними вище акціями Аерофлоту фактично ви отримаєте на руки не 9,15 рублів у вигляді дивідендів, а 7,96 рублів, так як 13% вилучить брокер на користь держави.
Цей аспект обов'язково треба враховувати при розрахунках.
Коли можна продавати акції
Заробляти на акціях можна не тільки отримуючи дивіденди. Другий, найпоширеніший спосіб заробітку на фондовому ринку - очікування зростання котирувань цінних паперів і продаж на піку їх вартості. Простіше кажучи, акції потрібно купувати дешево, а продавати дорого.
Деякі початківці інвестори цікавляться, коли можна продавати акції, щоб отримати дивіденди. Це можна зробити в будь-який час, головне - значитися в реєстрі акціонерів на день «відсічення». Наприклад, якщо дивіденди виплачують 13 травня, то і володіти цінними паперами потрібно в цю дату. 14 травня можна вже їх продавати.
Однак потрібно враховувати дивідендний геп. Іноді доводиться чекати досить довго, щоб котирування повернулися до початкових значень. Нерідко після виплати дивідендів акції починають рухатися в спадному тренді.
Ще один момент, який потрібно враховувати інвесторам, коли вони планують купувати і продавати акції, щоб отримати дивіденди. Торги на біржі ведуться в режимі Т + 2. Тобто розрахунок з інвестором відбувається на другий день після здійснення покупки.
Наприклад, ви купите акції 14 квітня, але на депозитарний рахунок вони будуть зараховані тільки 16 квітня. Тому дивідендні акції треба купувати заздалегідь - хоча б за 2 дні до дат відсічення. Наприклад, якщо реєстр закривається 24 червня, то їх потрібно придбати 22 числа.
На ціну режим торгів не впливає. Вона закріплюється в момент розрахунків і не змінюється.
Деякі брокери транслюють в термінал показники вже з урахуванням режиму торгів Т + 2. Уточніть, яка саме дата показується, щоб не заплутатися з покупкою акцій під дивіденди.
висновок
Таким чином, щоб купити акції фізичній особі та отримувати дивіденди, необхідно відкрити брокерський рахунок у будь-якого посередника, який надає доступ на російські і зарубіжні фондові біржі. Купівля проводиться в терміналі, на сайті брокера або по телефону. Для отримання винагороди просто достатньо тримати цінні папери у себе до дати закриття реєстру. Після можна відразу їх продавати. Дивіденди будуть нараховані брокером самостійно протягом 1-2 місяців.