Главная Новости

Порядок открытия и закрытия счетов; виды счетов; юридическое дело клиента

Опубликовано: 24.06.2017

Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и представление клиентом всех необходимых документов. Согласно Инструкции, клиенту может быть отказано в открытии счета, если им не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для его идентификации, представлены недостоверные сведения, либо в иных предусмотренных законодательством РФ случаях.

Уполномоченные сотрудники банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку их надлежащего оформления, полноту и достоверность представленных сведений, проводят идентификацию клиента, наличие у него правоспособности (дееспособности), а также устанавливают, действует клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя (в последнем случае выгодоприобретатель должен быть также идентифицирован). Полученную при открытии счета информацию о клиентах и выгодоприобретателях банк обязан систематически обновлять.

Для открытия счета в банк должны быть представлены оригиналы документов или их копии, заверенные в установленном порядке. Так, копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, должны содержать подпись лица, заверившего копию, его фамилию, имя и отчество (при наличии), должность, а также оттиск печати либо штампа клиента.

Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться заверенным переводом на русский язык, а в отдельных случаях - легализованы. На практике чаще всего применяются два способа удостоверения иностранных документов - консульская легализация и проставление апостиля.

rss